报告时间与特殊情况：确认可疑交易后及时电子提交，最迟不超5个工作日。既大额又可疑的分别提交报告；符合特定严重情形的，还需向人行分支机构报告并配合调查。内部管理措施：金融机构要制定内部管理制度和操作规程，设立专职岗位和人员，建立监测系统，保存相关资料至少5年，并对客户信息保密。法律责任：违反...
大额交易和可疑交易报告一般是保存5年。按照我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告自生成之日起至少保存5年，且无需按同等要求保存反映交易分析和内部处理情况的工作记录。大额交易和可疑交易报告管理办法是经2016年12月9日...
1. 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的规定，金融机构需将可疑交易报告保存5年。2. 这5年的保存期限是为了便于后续调查，包括查明可疑交易主体的身份信息、交易明细以及交易特征描述。3. 可疑交易报告制度要求金融机构在满足特定指标或自行判断客户的资金可能源自非法活动时，必须向中国人民...
可疑交易报告保存几年 5年。根据查询《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的内容得知，为了查明可疑交易主体的身份信息、可疑交易的明细信息、可疑交易特征描述，可疑交易报告需要保存5年。可疑交易报告制度，是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时...
金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括哪些 反洗钱法第二十条规定金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度：要求金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查洗钱行为的线索。3、客户身份资料和交易记录保存制度：客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要...
