“金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责”这一说法不正确。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构有责任确保其建立的交易监测标准的有效性。具体内容如下：定期评估与完善：金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准，以保证监测标准能够适应不...
按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定以下哪项说法不正确
“金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责”这一说法不正确。
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构有责任确保其建立的交易监测标准的有效性。具体内容如下：
定期评估与完善：金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准，以保证监测标准能够适应不断变化的金融环境和洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的新形式。及时响应特殊情况：如发生突发情况或者应当关注的情况时，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准，增强对异常交易的识别能力。交易监测标准范围：交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，涵盖多方面因素以更全面地监测可疑交易。2025-06-05
