什么是大额和可疑交易报告求答案

什么是大额和可疑交易报告求答案

1. 大额交易报告是指金融机构根据法律规定，对超过一定金额的资金交易向反洗钱监管机构报告的制度。
2. 可疑交易报告涉及金融机构对可能与犯罪收益或恐怖主义融资有关的资金交易进行报告的义务。
3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第12条，以下交易或行为应被认定为可疑交易并进行报告：
a. 客户资金账户频繁进行接近大额现金交易标准的现金存取，似乎是为了规避监测。
b. 交易量小的客户要求将大量资金转移到他人账户，且无明显交易目的。
c. 证券账户长期未使用，而资金账户却频繁有大额资金流动。
d. 长期未使用的账户突然活跃，并短期内进行大量证券交易。
e. 与洗钱风险较高的国家和地区有业务往来的情况。
f. 开户后短期内进行大量证券交易，随后迅速关闭账户。
g. 客户长期进行少量期货交易，但其资金账户出现大量资金流动。
h. 长期少进行期货交易的客户突然在短期内频繁进行大量交易。
i. 客户频繁以相同期货合约为标的，在同一价位开仓并在相同或相近价位平仓，涉及大量资金。
j. 客户作为期货卖方以进口货物交割时，无法提供完整的报关和完税文件，或提供伪造、变造的文件。
k. 客户要求基金份额非交易过户，却无法提供合法证明文件。
l. 客户频繁进行基金份额转托管，无合理解释。
m. 客户要求更改信息资料，但提供的文件有伪造或变造的迹象。2024-11-19