2023年反洗钱监管处罚分析-年度总结 个人罚金：陕西16,000元，福建32,000元 机构罚金：陕西270,000元，福建1,670万（银行业119万），支付公司平均罚金最高 行业分布：银行业尤其密集，国有及股份制银行罚单金额庞大，农村金融机构面临较大压力；支付机构罚款显著，未来将加强日常监管 证券业：9家机构平均罚金413万 保险业：9家，人...
【读财报】金融租赁机构年度违规透视:民生金租、国银金租、建信金租等22家违规被罚 罚单数量与金额：2023年，监管部门共开出涉及金融租赁公司的机构罚单24张，涉及22家机构，被罚没总金额超过3200万元，较2022年均有所增加。趋势分析：从数据上看，金融租赁公司的违规情况呈现出上升态势。图1显示，2021年至2023年，金融租赁机构的总罚没金额及总罚单张数均呈现逐年增长的趋势。二、单家...
90万!工行因信用卡汽车专项分期业务审查不审慎被罚 2023年9月28日，国家金融监督管理总局北京监管局发布了一项针对中国工商银行牡丹卡中心的处罚决定，该决定以京金罚决字〔2023〕13号文件形式公布。此次处罚的主要原因是中国工商银行牡丹卡中心在信用卡汽车专项分期业务中存在审查不审慎的问题，并且与无融资担保资质机构合作开展业务。一、处罚详情 处罚对象：...
2023年反洗钱监管处罚分析-年度总结 2023年反洗钱监管处罚年度总结：处罚力度显著增强：中国人民银行在2023年对反洗钱违规行为实施了大量处罚，总金额高达52.20亿元。尽管有两家机构的巨额罚单对整体数据有显著影响，但除去这两笔罚单后，总罚款额仍约为5.63亿元，平均处罚金额为152万元，显示出处罚力度的增强。处罚领域与重点：处罚的机构主要...
2023年反洗钱监管处罚分析-年度总结 支付机构的平均罚款金额最高，证券业及保险业的处罚金额也相对较高，这反映出监管部门对不同金融机构的监管力度在增强。在2023年的反洗钱处罚原因中，“客户身份识别”、“大额交易和可疑交易的甄别和报送”、“与身份不明的客户提供服务”等仍是主要问题，涉及这些处罚原因的罚单占比较高，特别是“与身份...
