大额交易报告是什么概念

大额交易报告是什么概念

大额交易报告是指客户通过金融机构开立的账户、银行卡或境外银行卡发生的大额交易，由相关金融机构向监管部门报告的制度。以下是关于大额交易报告的详细解释：
报告主体：
境内账户或银行卡交易：由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。境外银行卡交易：由收单行报告。非账户/银行卡交易：由办理业务的金融机构报告。报告对象：
中国反洗钱监测分析中心：金融机构需将大额交易报告提交至该中心。报告时间：
5个工作日内：金融机构应在大额交易发生后的5个工作日内报送报告。报告方式：
电子方式：金融机构需通过电子方式提交大额交易报告。总部报送：金融机构应通过其总部或者由总部指定的一个机构进行报送。特殊情况：对于没有总部或无法通过总部及总部指定的机构报送的金融机构，其报告方式由中国人民银行另行确定。大额交易报告制度是为了加强反洗钱工作，防止利用金融机构进行非法资金转移和洗钱活动，维护金融秩序和社会稳定。金融机构和客户应积极配合，确保大额交易报告的准确性和及时性。
2025-04-26