1. 个人贷款业务：截至自查，贷款总额49XX万元，其中“随薪贷”2XXX万元，其他贷款20xx万元，含不良贷款1X万元。我行严格按要求管理不良贷款，通过催收减少存量，截至自查已收回不良贷款利息XX万元。所有业务流程严格遵守规定，无违规行为。2. 客户管理系统：更新新用户，清理冗余用户，共有4名操作人员。
银行税务自查报告
我行开展20xx年尽职监督检查，规范业务经营，强化风险管理，推进合规管理与风险防范，增强全员合规意识，减少案件风险，确保安全稳定运行。自查重点包括：
1. 个人贷款业务：截至自查，贷款总额49XX万元，其中“随薪贷”2XXX万元，其他贷款20xx万元，含不良贷款1X万元。我行严格按要求管理不良贷款，通过催收减少存量，截至自查已收回不良贷款利息XX万元。所有业务流程严格遵守规定，无违规行为。
2. 客户管理系统：更新新用户，清理冗余用户，共有4名操作人员。通过培训，操作人员熟练掌握系统功能，提升服务质量。
3. 客户关系维护：由于人员不足，暂无专门客户经理。我行根据规定指派兼职人员维护重要客户，组织全员培训，保障高效优质服务。
4. 基金代销业务：及时传达产品文件，按办法宣传销售，暂未成功销售，无操作风险。正组织人员学习，争取取得基金销售资格。
5. 个人理财及贵金属：发现个别客户理财产品资料不全，管理不完善，采取补救措施。贵金属业务未开展。
自查发现规章制度执行不严、业务不规范、风险管理不足等问题。我行将根据要求整改，避免类似问题再次发生，确保业务合规、风险可控。2024-10-24
